Stratégie
Naše stratégie nie sú šablóny — sú to individuálne plány zostavené podľa tvojej situácie, cieľov a časového horizontu.
Skôr než navrhneme akékoľvek riešenie, chceme pochopiť celý obraz tvojho majetku.
Každý klient prichádza s inou situáciou: niekto zdedil nehnuteľnosti, iný predal firmu a hľadá bezpečný prístav pre výťažok, ďalší sa stará o majetok rodinného holdingu. Naša metodika začína komplexnou analýzou — mapujeme aktíva, záväzky, právne riziká, daňový profil a rodinné záväzky. Až potom navrhneme kombináciu nástrojov, ktorá dáva zmysel práve tebe. Charcoal-zlatá farebnosť nášho pracovného prostredia nie je náhoda — odráža rovnováhu medzi solidnosťou a hodnotou, ktorú hľadáme aj v každom klientskom portfóliu.
Štyri oblasti, v ktorých máme preukázateľné výsledky a dlhoročné skúsenosti.
Vykonávame audit celého portfólia, identifikujeme koncentrované riziká a navrhujeme diverzifikačné opatrenia. Špecializujeme sa na klientov s viac ako 500 000 € likvidných aktív, kde nevhodná koncentrácia môže za jeden rok zničiť hodnotu budovanú desaťročia. Výsledkom je písomná riziková mapa s konkrétnymi odporúčaniami a harmonogramom implementácie.
Navrhujeme a implementujeme poistné investičné zmluvy (unit-linked) a kapitálové životné poistenia ako nástroje daňovej optimalizácie a dedičského plánovania. Spolupracujeme s licencovanými poisťovňami pôsobiacimi v EÚ a dbáme na to, aby každý produkt spĺňal aktuálne regulačné požiadavky vrátane smernice IDD a nariadenia PRIIPs.
Navrhujeme holding, nadačný fond alebo rodinný trust prispôsobený slovenského právnemu poriadku. Každá štruktúra rieši tri ciele naraz: ochranu pred veriteľmi, optimálny daňový profil pri prevode a jasnú správu pre ďalšiu generáciu. S partnerskou advokátskou kanceláriou zabezpečíme aj notársku a registračnú agendu.
Fungujeme ako nezávislý fiduciárny poradca — bez väzby na konkrétne produkty alebo inštitúcie. Každý rok ti predložíme výročnú správu o stave portfólia, vývoji rizík a navrhovaných zmenách. Ak sa zmení zákon, rodinná situácia alebo trhové prostredie, prvý hovor dostaneš ty.
Odpovede na otázky, ktoré klienti kladú najčastejšie pred prvým stretnutím.
Praktický zmysel začína pri likvidných aktívach okolo 200 000 €. Pod touto hranicou sú fixné náklady na správu štruktúry neúmerné prínosom. Pre klientov s majetkom nad 1 mil. € je komplexná štruktúra takmer vždy opodstatnená.
Áno. Všetky nástroje, ktoré používame, sú v plnom súlade so slovenským a európskym právom. Holdingové štruktúry, poistné obaly aj nadačné fondy sú štandardnými právnymi formami. Vždy ti odporúčame plnú transparentnosť voči Finančnej správe SR, pretože skryté štruktúry nesú neúnosné právne riziko.
Jednoduchá riziková mapa je hotová do štyroch týždňov. Komplexná majetková štruktúra vrátane holdingu a poistných obalov si vyžaduje tri až šesť mesiacov — zahŕňa právnu agendu, notárske úkony a koordináciu s poisťovňou.
Sledujeme legislatívne zmeny priebežne. Ak zmena zákona ovplyvní tvoj plán, kontaktujeme ťa proaktívne a navrhneme úpravy skôr, než sa zmena prejaví na tvojom portfóliu. Táto služba je zahrnutá v ročnom poplatku za fiduciárne poradenstvo.
Áno, väčšina našich klientov pochádza z celého Slovenska. Prvé stretnutie zvyčajne prebieha osobne v Žiline, ďalšie konzultácie vieme zabezpečiť online alebo u klienta. Pre klientov z Bratislavy organizujeme pravidelné výjazdové dni.
„Mala som portfólio rozložené naprieč štyrmi bankami a nemala som prehľad o celkovom rizikovom profile. Dobrý Štúdio mi za šesť týždňov dodalo komplexnú rizikovú mapu, odhalilo dve skryté koncentrácie a navrhlo riešenie, ktoré sme implementovali do troch mesiacov. Dnes viem, čo vlastním a prečo.“
— Marta Blahová, CFO rodinného holdingu, Trenčín
Prvý hovor je bezplatný a nezáväzný. Stačí vyplniť kontaktný formulár.